«Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов» (утв. Банком России 27.12.2018 №33-МР).
Кредитным организациям и НФО даны рекомендации по установлению наличия у бенефициарных владельцев клиентов статуса публичного должностного лица.
К факторам, влияющим на оценку риска клиента в категории «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца», отнесен, в частности, фактор наличия у бенефициарного владельца статуса лица, указанного в статье 73 Федерального закона N 115-ФЗ.
Указано, что подходы к определению и выявлению публичных должностных лиц приведены в методических рекомендациях Банка России от 27.06.2017 №13-МР «Об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц».
Ознакомиться с документом можно по ссылке
28 декабря 2018г. опубликован Федеральный закон от 27.12.2018 №565-ФЗ
28 декабря 2018 года опубликован Федеральный закон от 27.12.2018 №565-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц».
В перечень операций с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю, включены операции по снятию наличных денежных средств с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком.
Вышеуказанный Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.
Ознакомиться с документом можно по ссылке.
Росфинмониторинг опубликовал Методические рекомендации
Росфинмониторинг опубликовал Методические рекомендации по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов. Рекомендации подготовлены Росфинмониторингом в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга по организации и осуществлению ими внутреннего контроля.
Ознакомиться с документом можно по ссылке.
О размещении Банком России сведений и информации, предусмотренных Положением Банка России № 639-П, в личные кабинеты НФО
Начиная с 10 декабря 2018 г. Банк России размещает в порядке, определенном Положением Банка России № 639-П1, в личные кабинеты некредитных финансовых организаций (далее – НФО) на официальном сайте Банка России в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» (далее – личные кабинеты НФО) в виде электронных сообщений сведений и информации, предусмотренных Положением Банка России № 639-П.
Программное обеспечение для обработки НФО указанных выше электронных сообщений и по результатам обработки формирования НФО уведомлений о принятии (непринятии) этих электронных сообщений, предусмотренных Положением Банка России № 639-П, размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: http://lk.fcsm.ru/content/639p.zip3.
Вопросы по порядку обработки информации, размещаемой в соответствии с Положением Банка России № 639-П в личные кабинеты НФО, следует направлять по электронной почте по адресу: svc_550p@cbr.ru. По вопросам, связанным с функционированием личного кабинета НФО, использованию средств криптографической защиты, а также в случае ошибок, возникающих при работе личного кабинета НФО, необходимо обращаться в Единую службу поддержки пользователей (тел. 8-800-250-4072, espp@cbr.ru).
Также Банк России сообщает, что форматы и структура электронных документов, предусмотренных Положением Банка России № 639-П4, размещены на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: «Информационно-аналитические материалы»/«Форматы электронных сообщений для обмена данными с федеральными органами исполнительной власти»/«с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)» (http://www.cbr.ru/analytics/?PrtId=fsfm).
Обращаем Ваше внимание, что несмотря на уведомление Банка России, фактически вышеуказанные форматы на сайте Банка России отсутствуют.
Росфинмониторинг опубликовал Информационное письмо от 23 ноября 2018 года № 56
Росфинмониторинг опубликовал Информационное письмо от 23 ноября 2018 года №56 «О Методических рекомендациях по рассмотрению аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Ознакомиться с документом можно по ссылке.
Информация ФНС России от 09.11.2018
Теперь можно подписаться на рассылку об изменениях в статусе юрлица или ИП
ФНС России упростила доступ к информации о представлении документов в регистрирующий орган. Теперь любой желающий может получать эти данные о компании или индивидуальном предпринимателе не только на сайте Налоговой службы, но и в виде сообщений на электронную почту.
На следующий рабочий день после того, как регорган получит документы об интересующем ЮЛ или ИП, эта информация поступит на электронную почту того, кто делал о нем запрос.
Для этого необходимо:
— пройти регистрацию на сайте ФНС России по адресу: https://service.nalog.ru/regmon/;
— разместить запрос в сервисе и указать свою электронную почту.
Новый сервис позволит проявить должную осмотрительность при выборе контрагентов.
07.11.2018 года вступает в силу Постановление Правительства РФ от 26.10.2018 №1277
07.11.2018 года вступает в силу Постановление Правительства РФ от 26.10.2018 №1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации» которым установлена процедура формирования Росфинмониторингом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
Установлен порядок доведения перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, размещения перечня на официальном сайте Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru) и его опубликования в официальных периодических изданиях, а также информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, об исключении организации или физического лица из перечня либо удовлетворении заявления организации или физического лица о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Ознакомиться с документом можно по ссылке.
Вниманию некредитных финансовых организаций!
На сайте Банка России размещена новая сборка Программы-анкеты подготовки электронных документов версии 2.16.3, сборка 0.0.0.100 от 23 августа 2018г. (далее — Программа-анкета). (Скачать)
Сборка предназначена для формирования подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью уведомления о принятии электронного сообщения либо уведомления о непринятии электронного сообщения, предусмотренного Положением Банка России от 30.03.2018 № 639-П «Положение о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»» (вступило в силу с 23.06.2018 взамен ранее действовавшего Положения Банка России от 20.07.2016 № 550-П).
Инструкция по работе со сборкой доступна по ссылке.
21 сентября 2018 года вступает в силу Постановление Правительства РФ от 11.09.2018 №1081
21 сентября 2018 года вступает в силу Постановление Правительства РФ от 11.09.2018 №1081 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации».
Данным Постановлением вносится изменения в следующие нормативные акты:
1. Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012г. №667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»
В части требований к Правилам внутреннего контроля по противодействию ФРОМУ для организаций и ИП, неподнадзорных Банку России. Таким организациям и ИП необходимо провести дополнительный инструктаж по данным изменениям и внести соответствующие изменения в Правила до 21.10.2018
2. Постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014г. №209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».
В части порядка представления отчетности в Росфинмониторинг для организаций и ИП, неподнадзорных Банку России. Таким организациям и ИП необходимо провести дополнительный инструктаж по данным изменениям и внести соответствующие изменения в Правила до 21.10.2018
В части порядка ответов на запросы Росфинмониторинга для всех субъектов Федерального закона 115-ФЗ. по данным изменениям всем видам и организаций и ИП необходимо провести внутреннее обучение и внести соответствующие изменения в Правила.
3. Постановление Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015г. №804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей».
Обновлены основания для включения/исключения организаций и физических лиц из Перечня экстремистов/террористов. По данным изменениям всем видам и организаций и ИП необходимо провести внутреннее обучение.
На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 12 сентября 2018г.
На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 12.09.2018 № ИН-014-12/61 по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма обжалования клиентами кредитных организаций и некредитных финансовых организаций принятых указанными организациями решений об отказе от проведения операции и решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (механизм реабилитации клиентов).
Ознакомиться с документом можно по ссылке.