Методические рекомендации Росфинмониторинга № 57 от 04.12.2018 рекомендуют уделять повышенное снимание клиентам, бенефициарные владельцы которых являются нерезидентами. Означает ли это, что наличие в цепочке бенефициарного владения клиента-юрлица нерезидента является фактором высокого риска? К какой категории риска относится данный фактор — к страновому или клиентскому?
Поскольку данные положения носят рекомендательный характер, то организация самостоятельно определяет в своих ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ является ли наличие БВ-нерезидента фактором повышенного уровня риска.
Кроме того, в соответствии Методическими рекомендациями Росфинмониторинга (Письмо № 59)
перечни рисков не являются исчерпывающими и могут самостоятельно дополняться субъектами первичного финансового мониторинга, исходя из складывающейся практики взаимодействия с клиентом и т.п.
Поэтому организация также вправе самостоятельно отнести данный фактор к той или иной группе факторов.