добрый день.
будет ли операция вывода ДС на 3 лицо по договору ДУ являться необычной операцией, учитывая тот факт, что третье лицо является родственником клиента и предоставил документы подтверждающие степень родства (свидетельство о рождении). На первый взгляд нет подозрения в од/фт, но возможно есть факторы на которые нужно дополнительно обратить внимание?
Такая операция будет необычной в связи с совпадением с одним из признаков необычных операций. Но это не означает, что такая операция также будет подозрительной. Необычную операцию Вы обязаны выявить и принять решение — может ли она быть направлена на ОД\ФТ или нет. И если считаете, что может, то признаете ее подозрительной и отчитываетесь в Росфинмониторинг. В Вашей ситуации скорее всего, получив доп документы и разъяснения от клиента, Вы не будете признавать такую операцию подозрительной.