0 комментариев

добрый день. Очередная дискуссия по поводу ПДЛ- среди кого выявлять.

Позиция БР опубликованная в методических рекомендациях 33-МР и 13-МР, говорит об ФЛ-клиенте и БВ Клиента ЮЛ, с целью определения уровня риска.

Позиция РФМ изложена в методических рекомендациях № 53 – среди клиентов ФЛ.

Однако, 115-ФЗ, а именно пп1,п1, ст.7.3 говорит о «выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание». Также п.1 ст.7 115-ФЗ в к обязанностям причисляет такое выявление в дополнение к п.1 ст.7 115-ФЗ, который в свою очередь, гласит: «до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя…бенефициарного владельца». Не следует ли из этого что выявлению ПДЛ подлежат все физлица как клиенты так и физлица относящиеся к клиентам Фл и ЮЛ- представители, выгодоприобретатели, бен.владельцы?

Администратор ответил на вопрос 10.02.2022