Вопрос 1: Обязана ли Компания присвоить повышенный риск в случае отсутствия обновленных данных от клиента? Есть ли разъяснения либо практика проверок данного вопроса?
Справочно: ПВК Компании не содержит требований в отношении необходимости повышения риска. Информация о необходимости применения указанной выше практики в качестве мер для борьбы с «молчунами» была устно озвучена на семинаре с представителем Банка России.
Вопрос 2: Уточните, пож-та, порядок применения нижеуказанных требований п. 1 Приложения 2 «Факторы, влияющие на оценку риска клиента» к Положению 445-П:
«указание в качестве адреса юридического лица адреса, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц (в целях получения указанной информации Компания использует ресурс «Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)», размещенной на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети Интернет)»
Является ли факт регистрации Организации по адресу, где зарегистрированы также иные компании фактором, влияющим на присвоение повышенного риска, если речь идет об организациях, зарегистрированных в крупных бизнес-центрах? Т.е. по данным СПАРК и ФНС по месту регистрации клиента также зарегистрированы другие компании (от 2-х компаний). На основании данного фактора нужно ли присваивать повышенный риск по типу клиента?