14.07.2022 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
14.07.2022 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Изменения внесены:
Федеральным законом от 14.07.2022 N 331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом от 14.07.2022 N 279-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона «О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций»
1. Увеличено пороговое значение для операций, подлежащих обязательному контролю с 600 тыс. руб. до 1 млн. руб.
2. Из операций НКО, подлежащих обязательному контролю исключены операции, связанные с уплатой налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, уплатой комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, а также с начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам.
3. Росфинмониторинг по согласованию с ЦБ может устанавливать дополнительные виды ОПОК. При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года
4. Увеличено пороговое значение для сделок с недвижимым имуществом с 3 млн. руб. до 5млн. руб.
5. Риэлторы вновь должны предоставлять отчетность в Росфинмониторинг по операциям с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает ее.
29.06.2022 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
- 29.06.2022 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения внесены Федеральным законом от 30 декабря 2021 г. № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- 07.2022 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения внесены Федеральным законом от 16 апреля 2022 г. № 112-ФЗ «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- 07.2022 вступают в силу изменения изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения внесены Федеральным законом от 21 декабря 2021 г. № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части статьи 1, пункта 2, абзацев третьего, четвертого и пятого подпункта «а», абзацев третьего — шестого подпункта «к» пункта 3, пунктов 7 и 9 статьи 2.
- 07.2022 вступает в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.05.2022 № 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».
- 06.2022 вступили в силу изменения в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации». Изменения внесены Постановлением Правительства Российской Федерации от 16.06.2022 № 1092 «О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями».
- 06.2022 на официальном сайте Росфинмониторинга размещено Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18.
26.03.2022 вступили в силу изменения Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
1. 26.03.2022 вступили в силу изменения Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения, внесенные Федеральным законом от 26.03.2022 N 72-ФЗ, вступили в силу со дня официального опубликования.
На основании статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ для исполнительного органа международного личного фонда установлены требования по идентификации, оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации и другие обязанности
2. На сайте Банка России опубликованы письма о продлении периода неприменения Банком России мер к НФО и кредитным организациям.
http://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5850
Банк России считает целесообразным на период до 31.12..2022 воздержаться от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре.
https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5851
Банк России считает целесообразным воздержаться на период до 31.12.2022 от применения мер за допущенные кредитными организациями и НФО нарушения порядка и (или) сроков представления в уполномоченный орган сведений и информации об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
22.03.2022 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
1. 22.03.2022 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения внесены Федеральным законом от 21.12.2021 N 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Среди прочих изменений:
-вводится понятие подозрительной операции;
-вводится обязанность оценивать возможность использования услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
2. 01.04.2022 вступают в силу Указание Банка России от 15 июля 2021 г. N 5860-У “О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Устанавливается порядок направления сведений о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона N 115-ФЗ либо его отдельных положений, а также о подозрительной деятельности клиента.
3. 01.04.2022 вступают в силу Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У».
В том числе, для управляющих и страховых компаний устанавливается обязанность отчитываться о временных замещениях Ответственного сотрудника ежеквартально.
4. На официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу http://www.cbr.ru/development/feddc/fsfm/ размещены согласованные с Росфинмониторингом изменения в порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ. Указанные изменения применяются с 1 апреля 2022 года.
5. 22.03.2022 года вступает в силу Постановление Правительства РФ от 19 февраля 2022 г. N 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
01.03.2022 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
01.03.2022 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения внесены Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».
В 115-ФЗ вводится понятие подозрительной деятельности.
09.07.2021 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
09.07.2021 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения вносятся Федеральным законом от 28.06.2021 N 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ссылка на документ).
Организациям и ИП необходимо провести обучение и внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
30.01.2021 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
30.01.2021 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», внесенные Федеральным закон от 30 декабря 2020 г. № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением пункта 2, подпунктов «б» — «г», «ж» и «з» пункта 3 статьи 1, вступающих в силу с 01.09.2021 г.
Изменения касаются определения «осуществления внутреннего контроля», а также особенностей применения меры по отказу в выполнении распоряжения клиента.
Субъектам 115-ФЗ необходимо провести обучение и внести соответствующие изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
с 01.01.2021 вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», внесенные Федеральным законом от 29 декабря 2020 г. N 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Для НФО расширен перечень возможностей для использования ЕСИА при идентификации и обновлении сведений.
Опубликован обзор изменений ФЗ №115-ФЗ
Опубликован обзор изменений Федерального закона N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Ознакомиться с документом можно по ссылке.
Юнитек Сервис занял 5-ое место в рейтинге партнеров МУМЦФМ
Юнитек Сервис занял 5-ое место в рейтинге партнеров МУМЦФМ I-ое полугодие 2020, составляемом Ассоциацией специалистов по финансовому мониторингу (АСФИМО).
АСФИМО — это профессиональное объединение специалистов в сфере финансового мониторинга (ПОД/ФТ/ФРОМУ), созданное для популяризации и развития профессии специалиста по финансовому мониторингу, распространения знаний и лучших практик в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Ознакомиться с рейтингом можно по ссылке