Вопрос в отношении присвоения повышенного уровня риска (Приложение Положения Банка России от 15.12.2014 N 445-П)
Правильно понимаем, что клиентам НФО присваивается ПОВЫШЕННЫЙ уровень риска в случае наличия «странового риска», а именно:
- Если юридические лица –нерезиденты зарегистрированы в недружественных странах,
- Если физические лица –нерезиденты имеют место жительства в недружественных странах
- Если юридические лица имеют бенефициаров из недружественных стран
ПВК по ПОД/ФТ НФО содержат соответствующие положения, предусмотренные приложением 2 Положения 445-П.
Правильно ли мы понимаем, что в случае наличия у НФО соответствующей информации, указанной выше, данным клиентам НФО обязана присвоить ПОВЫШЕННЫЙ риск?
Справочно: выдержка из 445-П
Некредитная финансовая организация принимает решение о присвоении степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и об отнесении клиента к определенной группе риска совершения подозрительных операций самостоятельно в соответствии с программой управления риском с учетом факторов, влияющих на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, предусмотренных приложением 2 к настоящему Положению.
- Фактором, влияющим на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в категории «страновой риск», является наличие у некредитной финансовой организации информации об иностранном государстве (территории), в котором (на которой) осуществлена регистрация (инкорпорация) клиента (место нахождения или место жительства), регистрация бенефициарного владельца клиента (место жительства), регистрация контрагента клиента (место нахождения или место жительства), регистрация (место нахождения) банка, обслуживающего клиента, свидетельствующей о том, что:
в отношении этого иностранного государства (территории) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ «О специальных экономических мерах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 1, ст. 44);