Здравствуйте. Если клиент является крупной организацией, например, Сбербанк, то нужно ли проводить идентификация ЕИО или можно ограничиться идентификацией представителя по доверенности? С идентификацией ЕИО могут возникнуть сложности.
Законодательством установлены конкретные случаи, когда можно не проводить идентификацию ЕИО
В частности Сбербанк попадает под исключения. Но идентифицировать того, кто взаимодействует с вами (по доверенности) нужно обязательно
Организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем):
• клиента, указанного в абзацах втором — пятом подпункта 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
• клиента, являющегося Банком России;
• клиента — иностранной организации, имеющей в соответствии с ее личным законом право оказывать услуги, связанные с привлечением от клиентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах клиента либо прямо или косвенно за счет клиента, при условии, что такая организация является резидентом иностранного государства — члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеет показатель рейтинговой оценки, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, а также включена в перечень (реестр) действующих организаций соответствующего иностранного государства.