Добрый день! Просьба разъяснить толкование Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П (далее-Положение). Так,
согласно абзаца 2 пункта 5.2. в программу выявления операций включается перечень признаков,
указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в приложении 3 Положению, в целях выявления
операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, с учетом
особенностей вида деятельности, осуществляемой некредитной финансовой организацией, масштаба ее
деятельности и организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной
финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, и финансирования терроризма. Согласно разъяснениям, которые приведены в Письме
Банка России от 17.06.2015 № 12-1-10/1383, НФО должна включать в перечень необычных операций (сделок)
признаки, входящие в специальные группы (из групп 31 — 45), соответствующие специфике вида
осуществляемой НФО деятельности (абзац 3 вопроса 9). Правильно ли я понимаю, что НФО с лицензией
управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных
пенсионных фондов (без лицензии профессионального участника — управляющего) должны включить в свои
ПВК ПОД/ФТ и выявлять все операции из 32 группы признаков, указывающих на необычный характер сделки?
Или возможно не включать некоторые признаки в ПВК ПОД/ФТ и соответственно не выявлять операции по
этим признакам из 32 группы, если в них есть указание на другой субъект НФО? Например 3220,
3222,3223,3224, в описании которых ссылка идет на профессионального участника.